Вместе с ростом популярности цифровой валюты усилилось внимание правоохранительных органов, сообщает Vapress.kz.
Криптовалюты давно перестали быть исключительно инструментом для инвесторов и технологических энтузиастов. Сегодня цифровые активы используются для международных переводов, инвестиций и онлайн-платежей. Вместе с ростом их популярности усилилось внимание правоохранительных органов, поскольку криптовалюты могут использоваться и для финансирования террористической деятельности.
Возникает вопрос: действительно ли цифровые активы стали главным финансовым инструментом террористов или это преувеличение?
Эксперты отмечают, что сами по себе криптовалюты не являются незаконными. Это лишь финансовый инструмент, который может применяться как в легальных, так и в противоправных целях. Подобно банковским картам или наличным деньгам, ответственность лежит не на технологии, а на людях, которые ею пользуются.
Определенные особенности криптовалют — возможность быстро переводить средства через государственные границы и отсутствие банковских посредников — действительно делают их привлекательными для преступных организаций. Однако мнение об их полной анонимности ошибочно. Большинство криптовалют работают на основе технологии блокчейн, где каждая транзакция сохраняется в открытом реестре. Благодаря этому правоохранительные органы способны отслеживать подозрительные финансовые потоки и выявлять незаконные схемы.
По оценкам международных аналитиков, финансирование терроризма составляет лишь небольшую долю всех операций с цифровыми активами. Значительно чаще террористические организации продолжают использовать наличные деньги, нелегальную торговлю, контрабанду и фиктивные благотворительные сборы.
Тем не менее риск остается. В последние годы экстремистские группировки все чаще пытаются собирать пожертвования через криптовалютные кошельки, рассчитывая получить финансовую поддержку из разных стран. Именно поэтому государства усиливают контроль за рынком цифровых активов, обязывая криптовалютные платформы идентифицировать клиентов, проверять происхождение средств и сообщать о подозрительных операциях.
Важную роль играет и профилактика. В Алматы на постоянной основе проводится информационно-разъяснительная работа по предупреждению религиозного экстремизма и терроризма. Во время встреч с молодежью, студентами, трудовыми коллективами и жителями города специалисты рассказывают о современных способах вербовки через интернет, объясняют риски участия в сомнительных финансовых схемах, в том числе связанных с криптовалютами, и призывают критически относиться к информации, распространяемой в социальных сетях и мессенджерах. Главная цель таких мероприятий – повысить цифровую и финансовую грамотность населения и не допустить вовлечения граждан в противоправную деятельность.
Эксперты напоминают, что пользователям важно соблюдать цифровую бдительность: не переводить средства неизвестным лицам, не участвовать в сомнительных инвестиционных проектах и не откликаться на анонимные призывы о сборе денег.
Таким образом, криптовалюты сами по себе не представляют угрозы. Это современный финансовый инструмент, который, как и любые денежные средства, может использоваться как законно, так и преступниками. Поэтому эффективное государственное регулирование, международное сотрудничество и повышение финансовой грамотности населения остаются ключевыми условиями противодействия финансированию терроризма в цифровую эпоху.
Асель ТАШИБАЕВА
